El software SEPAFAST tiene una versión gratuita y dos pagas, en los tres casos es necesario registrarse.

El archivo que se produce cumple con los estándares SEPA y, por lo tanto, es compatible con todas las plataformas de banca doméstica de cualquier banco.

La función de almacenamiento de datos no existe, pero el archivo XML creado por el procedimiento se puede volver a importar directamente a través de la sección IMPORTAR presente en la máscara de creación de flujo.

No, SEPAFAST no necesita instalar software en su PC, se ejecuta directamente en la ventana del navegador web.

Sí, la combinación de correo electrónico y contraseña se aplica a ambos servicios, sin embargo, los servicios se pueden solicitar y activar con diferentes niveles de acuerdo con las necesidades del cliente (por ejemplo, SCT con nivel SMART + SDD con nivel FREE, etc.).

Solo cuando se crea el archivo, los datos se almacenan en el servidor y posteriormente se eliminan por razones de privacidad / seguridad.

La plataforma sepafast.com utiliza el protocolo Secure Sockets Layer (SSL).

Sí, al importar este archivo es posible ver si el formulario en la página de transferencias de crédito de SCT se llena correctamente.

Absolutamente nada, el programa se actualizará lo antes posible para que sea compatible con el nuevo estándar nuevamente.

Es probable que el navegador en uso no sea compatible con la función de guardado automático de datos, en este punto puede proceder a "copiar / pegar" manualmente el contenido que aparece en la máscara de pantalla en un archivo de texto creado en el

No, al ser un programa creado para una plataforma web, no es necesario un sistema operativo en particular, solo uno equipado con cualquier navegador web para navegar en Internet compatibilidad.

Los programas de banca en casa varían de un banco a otro, sin embargo, hemos experimentado que generalmente es posible abandonar la configuración estándar sin tener que ingresar -Type length- o -Type file-.

El campo 'Nombre de soporte' es un dato alfanumérico que distingue el flujo de disposiciones creadas.
El sistema ya propone un código alfanumérico en correspondencia con el campo 'Nombre de soporte' que recomendamos que no se modifique.

La actualización automática de los campos -número de disposiciones- y -disposiciones totales- se activa automáticamente -al salir- del cursor desde el campo de cantidad de cada disposición individual.

Lo invitamos a contactarnos a través del enlace "contáctenos" en la parte inferior de esta página, buscaremos una solución personalizada para sus necesidades.

Sí, solo para la sección de transferencias de crédito SCT, es posible convertir cbi -> xml usando el botón "importar archivo cbi" y luego el botón "generar flujo".

Desde el 01/02/2014, el nuevo sistema SEPA ha reemplazado el antiguo sistema CBI para todas las órdenes bancarias emitidas electrónicamente.

El Código Único CBI (CUC) es un código de 8 caracteres que es asignado por el sistema bancario.

No, de acuerdo con las nuevas regulaciones, es obligatorio ingresar el código IBAN.

La diferencia se obtiene seleccionando el elemento correcto del menú desplegable -Causal Bank- presente en la sección -detalles de débito-.

Son transferencias bancarias que son procesadas intradía por el Banco y tienen las siguientes limitaciones:
1. los flujos deben contener solo 1 transferencia bancaria;
2. el método de pago debe ser obligatoriamente 'TRA', es decir, 'Transferencia SEPA con resultado para el remitente' (normalmente los flujos sepa son del tipo 'TRF' o 'Transferencia Sepa sin resultado para el remitente');
3. algunas razones (por ejemplo, el Pago de Salario 'SALA') pueden no ser compatibles a nivel interbancario con la solicitud de liquidación urgente;
4. para transferencias urgentes, se recomienda la indicación del origen del código BIC del destinatario (campo presente en el formulario pero generalmente no obligatorio);
5. para transferencias urgentes, la gestión del caso de un código de país que no sea TI se deja a acuerdos bilaterales.
Especificamos que su banco puede aplicar tarifas más altas a las transferencias urgentes.
Las transferencias urgentes son procesadas por el Banco intradía (aproximadamente cada 2 horas) y tienen tiempos de corte más cortos (pueden variar de banco a banco), por lo general los flujos deben enviarse antes de las 13:00 horas. Todos los flujos concertados por los clientes con posterioridad a la hora de corte son considerados por el Banco como 'recibidos' al siguiente día hábil.

Es posible que al cargar archivos con muchas provisiones, el sistema tarde unos segundos más de lo esperado, por lo tanto, es apropiado responder NO a la advertencia de error para permitir que el navegador espere el final de la carga y la ejecución

En este caso, recomendamos borrar los datos de la memoria caché del sistema.
Da Chrome: Menù->Impostazioni->Cronologia->Cancella dati della navigazione->Cancella dati di navigazione

En primer lugar, el archivo Excel debe ser de extensión .xls y respetar los campos como se muestra a continuación:

Lea atentamente los siguientes puntos:
- el archivo de Excel tiene encabezados de columna, por lo tanto, la fila número 1 NO se importará
- los encabezados de las columnas pueden tener cualquier valor, lo importante es respetar el orden de los campos
- la hoja1 (sheet1) contiene la lista de disposiciones
- la hoja2 (sheet2) contiene los datos del remitente en una sola línea (número 2). Esta hoja puede ni siquiera estar presente en el expediente pero, si está presente, debe contener los datos reales.
- la columna F de la hoja 1 muestra las cantidades de transferencias de crédito que deben tener el punto como separador decimal
- la columna F de la hoja 2 muestra la fecha de ejecución de las transferencias que deben expresarse en el formato aaaa-mm-dd
- la columna J de la hoja 2 muestra el nivel de servicio que puede tener el valor: nulo (vacío), URGP (para transferencias urgentes)
- no se recomienda el formato automático de celdas de Excel (por ejemplo, fecha, número con decimales, etc.), mejor si se deja todo como "texto"
Se vuoi scaricare un file di esempio: ejemplo de descarga de archivos excel - transferencias de crédito xml sepa SCT

El Débito Directo SEPA (SDD) es un método de cobro preautorizado a través de un mandato de débito solicitado por el deudor a favor de su acreedor.

** CAMPOS DE ACREEDOR **
Nombre de la empresa = nombre de la empresa propietaria de la cuenta de verificación de crédito
Ciudad = ciudad de la empresa acreedora
Código fiscal / IVA = identificación fiscal de la empresa acreedora
Dirección = dirección de la empresa acreedora
Nombre del soporte = referencia de la factura (recomendamos dejar sin cambios), hay una pregunta frecuente específica en la sección INFORMACIÓN GENERAL
Código postal = código postal de la empresa acreedora
Fecha de ejecución = fecha solicitada por el remitente para la recaudación de fondos del deudor;
Código CUC = El Código Único CBI (en siglas CUC) es un código de 8 caracteres (ver preguntas frecuentes específicas)
Identif.Credit.Sepa = Código de identificación del acreedor, también llamado ICS (consulte las preguntas frecuentes específicas)
Crédito IBAN = cuenta corriente del acreedor, donde se acreditarán los montos retirados por los deudores
Tipo de crédito = especifica el método para acreditar la cuenta del acreedor, se puede hacer con "un crédito general único de todos los SDD presentes en la lista" o "un crédito por cada débito directo"
BIC del acreedor = código BIC / SWIFT que identifica el banco del acreedor y / o la sucursal (8 u 11 caracteres alfanuméricos) (campo opcional)
Código ABI = código ABI que identifica el banco del acreedor (5 números) (campo obligatorio solo si el tipo de archivo = Standard CBI XML SEPA 01.01)
Tipo de débito directo = puede ser CORE o B2B (existen preguntas frecuentes específicas)
** CAMPOS DE DEUDOR **
Nr. = Progresivo unívoco de la colección dentro de la factura (no modificable)
EteId = referencia de colección interna (no se puede cambiar)
País = país de referencia del deudor
TipSeq = especifica el tipo de operación / frecuencia de recolección;
Fecha de firma = fecha en la que el deudor firmó el mandato de débito (debe ser anterior a hoy)
UMR mand.
Deudor de Iban = debitar cuenta corriente
Nombre del deudor = nombre y apellido, o nombre de la empresa, del deudor (titular de la cuenta corriente de débito)
Cantidad = debe estar entre 0.01 y 999999999.99;
Motivo del pago = información de pago comunicada por el acreedor al deudor (ejemplo: tarifa mensual)
Mod. = Utilizado para declarar que el mandato contiene una modificación, esta opción activa 5 campos posteriores.
VarBank = [MOD.1] se utiliza para declarar que el banco del deudor ha cambiado.
ICS old = [MOD.2] contiene el antiguo Identif.Credit.Sepa del acreedor, lo que ha cambiado (ejemplo: después de la fusión / incorporación de la compañía)
NomeAzOld = [MOD.3] contiene el antiguo nombre de la compañía del acreedor, el que ha cambiado (ejemplo: después de la fusión / incorporación de la compañía)
UMR old = [MOD.4] contiene el número de mandato anterior (si se modifica)
Iban deudor antiguo = [MOD.5] contiene el iban de la cuenta corriente anterior en la que se debitó el mandato y estaba sujeto a cambios, el cambio en este campo se utilizará solo si el banco de débito no ha cambiado
Código Tributario / IVA no. = código fiscal o número de IVA del deudor que firma el mandato de débito
Débito BIC. = Código BIC/SWIFT que identifica el banco y/o sucursal del deudor (8 u 11 caracteres alfanuméricos)
Ciudad deudora = nombre de la ciudad del deudor

La diferencia sustancial entre las dos versiones se refiere a la naturaleza de los deudores elegibles, en el momento en que el deudor tiene derecho a solicitar un reembolso del cargo, a la posibilidad de rechazar / revocar el cobro.
Con respecto al servicio SDD Core: 1. los acreedores pueden cobrar a cualquier tipo de deudor (consumidor, no consumidor, microempresa);
Sin embargo, en lo que respecta a la SDD B2B: 1. los acreedores solo pueden cobrar a los deudores pertenecientes a las categorías No consumidor o Microempresa;
Para los cargos de SDD B2B, para su propia protección, el deudor debe comunicar por adelantado a su Banco (o en cualquier caso confirmar) los datos que se refieren a cada nuevo Mandato firmado.
Para ambos productos (Core y B2B), el deudor aún puede solicitar a su Banco que inhiba a priori cualquier cargo de tipo SDD en su cuenta, que retire su consentimiento para que se le cobre por una sola solicitud de débito SDD y puede definir un
Para poder cobrar a través del servicio de Débito Directo SEPA, el acreedor primero debe recibir la autorización para debitar (firmando el Mandato) directamente del deudor.

La fecha de ejecución es la fecha en que se le cobrará al deudor;

El campo UMR (referencia de mandato único) es un campo obligatorio e indica la referencia única del mandato.
Es una codificación que permite identificar cada crédito como el "Código de identificación de acreedor (ICS)" combinado con el "UMR" son únicos en el espacio SEPA.

El valor ICS contiene solo letras mayúsculas y números, donde:
- los dos primeros caracteres son letras y corresponden al código ISO del país (por ejemplo, TI)
- el tercer y cuarto caracteres son números y son una tecla de control
- los caracteres quinto, sexto y séptimo deben ser alfanuméricos y corresponder a un código indicado por el Acreedor para las necesidades comerciales (si no se usa se valora con ZZZ)
- los 16 caracteres restantes corresponden al código fiscal nacional
Es responsabilidad de los bancos divulgar estos datos o proporcionarlos a sus clientes si no tienen uno.

El Código Único CBI (abreviatura CUC) es un código de 8 caracteres asignado por el sistema bancario. Puede solicitarlo en su sucursal bancaria proporcionando el código SIA.
Para archivos SDD, el CUC es obligatorio (si no tiene el código CUC, ingrese el código SEPA del Identificador de Acreedor ICS en el campo).
Se recomienda no escribir el código CUC con letras minúsculas.

AC01 Número de cuenta no válido o faltante
AC02 Número de cuenta de deudor no válido o faltante
AC05 Cuenta del deudor cerrado
AG01 Transacción prohibida en esta cuenta
AG03 Transacción no autorizada en esta cuenta
AG07 Cancelación genérica (también falta de fondos disfrazados para fines de privacidad)
AM04 Fondos insuficientes
Mandato MD01 revocado o nunca implantado
MS03 Motivo no especificado por el banco del deudor o acreedor
RC01 El BIC del banco del deudor es incorrecto

Durante la fase de generación de flujo es obligatorio elegir el formato del archivo a generar que puede ser:
"Standard CBI XML SEPA 01.01" o "Standard pain 008.001.08"
Ambos son estándares válidos, el se debe seleccionar uno utilizado por usted mismo. Banco que se está importando.

En primer lugar, el archivo Excel debe ser de extensión .xls y respetar los campos como se muestra a continuación:

Lea atentamente los siguientes puntos:
- el archivo de Excel tiene encabezados de columna, por lo tanto, la fila número 1 NO se importará
- los encabezados de las columnas pueden tener cualquier valor, lo importante es respetar el orden de los campos
- sheet1 (sheet1) contiene la lista de recibos
- sheet2 (sheet2) es opcional y contiene los datos del remitente en una sola línea (el número 2)
- la columna B de la hoja 1 muestra el tipo de secuencia que debe informar uno de los siguientes valores: FRST, RCUR, FNAL, OOFF
- la columna G de la hoja 1 muestra las cantidades de recibos que deben tener el punto como separador decimal
- la columna L de la hoja 1 muestra la variación del mandato (opcional) que posiblemente debe incluir una S mayúscula
- la columna M de la hoja 1 muestra el cambio del banco de débito (opcional) que posiblemente debe incluir una S mayúscula
- la columna F de la hoja 2 muestra la fecha de ejecución de los cargos que deben expresarse en formato aaaa-mm-dd y deben ser posteriores a la fecha de hoy
- la columna I de la hoja 2 muestra el tipo de crédito, seleccionable exclusivamente a través del menú desplegable
- la columna K de la hoja 2 muestra el tipo de carga, seleccionable exclusivamente a través del menú desplegable
- no se recomienda el formato automático de celdas de Excel (por ejemplo, fecha, número con decimales, etc.), mejor si se deja todo como "texto"
Si desea descargar un archivo de ejemplo:ejemplo de descarga de archivo excel - xml sepa SDD empotrado

En el caso de monedas distintas al EURO o créditos fuera de las fronteras europeas, se utiliza la Transferencia Bancaria Extranjera que pasa a través de la red SWIFT (Society for Worldwide InterBank Financial Telecommunication).
Los ??datos entre bancos se intercambian a través de mensajes MTxxx. Por ejemplo, el mensaje MT101 es la orden de transferencia.
Una transferencia que no es SEPA también se define como una transferencia SWIFT, porque depende de un sistema de telecomunicaciones entre bancos (llamado Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales) que realiza transferencias extra- Los continentales (e incluso los continentales, si hablamos de los pocos países que no entran dentro de la zona SEPA) son de más fácil acceso. No todas las naciones del mundo forman parte del protocolo SWIFT, que sin embargo incluye a más de 10.000 bancos en más de 200 países, es decir, casi todos, con muy pocas excepciones.

La zona SEPA incluye 36 países: los 20 países de la UE que utilizan el euro (Austria, Bélgica, Chipre, Croacia, Estonia, Finlandia, Francia, Alemania, Grecia, Irlanda, Italia, Letonia, Lituania, Luxemburgo, Malta, Países Bajos, Portugal, Eslovaquia, Eslovenia, España); los 8 países de la UE que utilizan una moneda distinta al euro en su territorio nacional pero aún realizan pagos en euros (Reino Unido, Suecia, Dinamarca, Polonia, República Checa, Hungría, Bulgaria, Rumanía); Otros 8 países no pertenecientes a la UE que realizan pagos en euros y han adoptado esquemas de pago SEPA: San Marino, Islandia, Liechtenstein, Noruega, Suiza, el Principado de Mónaco, el Principado de Andorra y la Ciudad del Vaticano.

Bosnia-Herzegovina, Serbia, Montenegro, Macedonia del Norte, Albania, Rusia, Moldavia, Ucrania, Bielorrusia, a los que evidentemente hay que sumar países no europeos, siempre teniendo en cuenta que puede haber acuerdos específicos con algunos de ellos que faciliten las operaciones. bancario.

Sí, pero sólo si el beneficiario tiene un IBAN correspondiente a un país fuera del área SEPA.

No, la moneda es única dentro del flujo de transferencia único.

DEBT, si el remitente quiere pagar las comisiones tanto del banco nacional como del banco extranjero. En este caso, todos los costes de comisión se atribuirán al remitente en un débito tras la emisión de la transferencia bancaria;
CRED, si el remitente desea que los costes de comisión se paguen únicamente al beneficiario. En este caso el importe de la transferencia llegará al destinatario ya privado de todos los costes de comisión;
SHAR, si el remitente y el destinatario desean dividir el pago de los costes de comisión. El beneficiario paga las comisiones del banco extranjero, mientras que el remitente paga las comisiones del banco nacional.

Si solo tienes el nr. de la cuenta del beneficiario y no tienes el código IBAN (algunos países, por ejemplo Estados Unidos, no utilizan el código IBAN), se debe configurar la bandera.

En primer lugar, el archivo Excel necesariamente debe tener extensión .xls y respetar los campos como se muestra a continuación:

Lea atentamente los siguientes puntos:
- el archivo Excel tiene encabezados de columna, por lo tanto, la fila número 1 NO se importará
- los encabezados de las columnas pueden tener cualquier valor, lo importante es respetar el orden de los campos
- la hoja 1 contiene la lista de beneficiarios de transferencias bancarias al exterior
- hoja2 (sheet2) es opcional y contiene los datos del remitente en una sola línea (número 2)
- la columna B de la hoja 1 muestra el código del país de destino de la transferencia (según se define en la norma ISO 3166, código Alpha-2)
- la columna F de la hoja 1 informa los montos de las transferencias que necesariamente deben tener el punto como separador decimal
- la columna F de la hoja 2 reporta la fecha de ejecución de las transferencias la cual debe expresarse en formato aaaa-mm-dd
- la columna J de la hoja 2 informa el nivel de servicio que puede tener el siguiente valor: nulo (vacío), URGP (para transferencias urgentes)
- la columna K de la hoja 2 informa la moneda de ejecución de las transferencias que será única para todas las disposiciones del fichero (norma ISO 4217)
- la columna L de la hoja 2 muestra el tipo de comisión elegido entre: DEBT, CRED, SHAR (para más detalles, consulte las preguntas frecuentes específicas)
- la columna M de la hoja 2 muestra la opción que especifica que en el campo IBAN de los beneficiarios de la grilla solo se indicarán los números de cuenta bancaria y no el IBAN. Seleccione S en el menú desplegable para activar esta funcionalidad o deje el campo en blanco para no activarla.
No recomendamos el formato automático de las celdas de Excel (por ejemplo, fecha, número con decimales, etc.), es mejor dejar todo como "texto".

Si desea descargar un archivo de muestra: descargar archivo de ejemplo de Excel - transferencias bancarias extranjeras xml

Es un código que se solicitará antes de cada generación de flujo. código pin de recuperación.

Verifique en la carpeta SPAM, en cualquier caso, inserte info@sepafast.com entre los remitentes seguros.

En caso de transición del nivel GRATUITO al nivel INTELIGENTE o del nivel GRATUITO al PRO, no debe registrarse nuevamente, sino seguir las instrucciones en la páginarenovación / actualización.